券商深圳：金融科技赋能，打造财富管理新高地

券商深圳:金融科技赋能,打造财富管理新高地!

1、10年国内券商财富管理(北京)网站日前发布了10家财富管理会员拟向证券行业协会申请商品销售资格。券商协会负责人告诉记者,此项申请旨在强化证券行业的信息采集和推广,从此引导证券行业走向规范、理性的发展道路。同时,在实践的同时,多家券商财富管理公司在修订证券代销业务规则后,也有望加快在成熟的“顾客资产配置”和“FICC+财富管理”三方面的创新和提高。

另外一个方面,券商财富管理的参与者也有了针对这一问题的处理方式。例如在第三方财富平台“证券从业资格考试题库”中,就曾提到“为不一样顾客量身定制全市场证券类销售理财商品的问卷调查”。针对特定群体的财富管理需求,推出了风险管理商品问卷调查,针对不一样客群顾客,全面匹配顾客的财富配置需求,旨在让顾客有效获取财富管理、资产配置、资金配置等方面的综合服务。

2、10年国内券商财富管理(北京)网站日前发布了10家财富管理会员拟向证券行业协会申请商品销售资格。券商协会负责人介绍,拟采用由数据计算准确的评分系统,在大类资产配置基础上增加证券投资顾问、研究顾问、研究顾问、设计师等类别的证券咨询机构,积极主动地去争取顾客资源。在财富管理业务中,拥有四大类顾客经理队伍,分别是:权益类顾客、配置类顾客、权益类顾客。

顾客资产的配置可以分为两类:一是权益类顾客,主要指服务于投资者个人、券商等财富管理机构的权益类顾客;二是权益类顾客,主要指服务于个人顾客、券商顾客等财富管理机构的权益类顾客,针对这些顾客的资金配置需求,双方均可根据顾客自身实际需求提供相对应的服务。

资产配置的“金字塔”:财富管理机构

从商品层面来说,证券公司可以分为五大类:权益类顾客、权益类顾客、资产配置类顾客。权益类顾客是服务于个人投资者,并且要满足一定的资产配置需求;权益类顾客是服务于机构顾客,而权益类顾客是服务于机构顾客。

权益类顾客是服务于机构顾客的财富管理机构,他们的权益类顾客大多还是个人投资者,他们的权益类顾客主要包括银行、证券公司、基金、信托等机构顾客。

如今,我国大型券商主要分为三大类:中信证券、海通证券、国泰君安证券、申万宏源证券、广发证券、国信证券、东方证券。

此外,还有招商证券、海通证券、华泰证券、银河证券、国信证券等大型券商。